Un courtier est un professionnel indépendant qui représente non pas les intérêts des compagnies d'assurance mais au contraire ceux des consommateurs eux-mêmes.
Notre rôle est de permettre à nos clients de négocier des prestations qu’ils ne pourraient pas trouver avec les compagnies en direct.
Ainsi nous négocions des tarifs spéciaux, mais aussi parfois des contrats entiers spécialement conçus pour nous par certaines compagnies.
Nos activités ne se limitent pas à garantir des tarifs plus avantageux.
C’est notre devoir de conseiller les clients pour les orienter vers les compagnies qui sont compatibles avec leurs exigences, mais aussi avec les exigences des banques.
Notre rôle est aussi d'aider les clients dans leurs démarches pour constituer leur dossier. Nous demandons aux compagnies un service dédié à notre cabinet. Ainsi les dossiers sont traités plus vite, tant d’un point de vue médical qu'administratif.
Les clients apprécient cela car s'ils étaient passés par la compagnie en direct, ils auraient obtenu un tarif plus élevé, peu ou pas de conseils, et un traitement bien plus lent de leur dossier.
Notre mission ne s'arrête pas là : nous assistons nos clients tout au long de la vie du contrat. S’ils ont besoin d'un avenant, de signaler un changement d'adresse ou de compte bancaire, ou d'une prise en charge dans le cadre de l'exécution des garanties, nous sommes toujours là pour le faire pour eux.
En somme, nous suivons les clients du début à la fin de leur crédit : sur la partie commerciale dès le départ, juridique à la souscription, médicale lors de l'acceptation par l'assureur, et administrative lors de la vie du dossier.
À l'opposé du métier de courtier, on trouve l’agent général d'assurance, qui représente la compagnie face aux clients.